Factoring rahoitus – huomoi nämä

Factoring rahoituksen avulla yritys voi ulkoistaa yrityksen reskontran rahoitusyhtiölle ja saada myyntisaamiset rahaksi hetkessä yrityksen tilille.

Factoring rahoitus on varteenotettava rahoitusvaihtoehto laskurahoitukselle, kun yritys haluaa saada rahoituksen kaikkiin myyntisaamisiin yksittäisten laskujen sijaan. 

  • Factoring rahoitus pk-yrityksille, jotka valmiita pitkäaikaiseen kumppanuuteen rahoitusyhtiön kanssa 
  • Rahoitusmalli mahdollistaa liiketoiminnan kasvattamisen myös korkean pääoman toimialoilla
Hae yrityslainaa

Yritysrahoitus laskuri

yrityslaina laskuri
35000
1000100000
24Kuukautta
1Kuukautta48Kuukautta

Näin haet yrityslainaa

1. Lähetä hakemus (1min)

Yrityslainan hakeminen onnistuu kauttamme minuutissa. Hakemus ilman liitteitä maksutta!

2. Vertaile tarjouksia (5 min)

Vertaile yrityslaina tarjouksia ja löydä sopivin yrityslaina ilman vakuuksia hetkessä. 

3. Rahat tilille (1 arkipäivä) 

Vakuudeton yrityslaina maksetaan tilille jopa samana päivänä tai muutamassa arkipäivässä. 

Factoring on vakuudellista yritysrahoitusta

Käytännössä factoring vakuudellinen yritysrahoitus tuote, jossa yrityksen myyntisaamiset annetaan rahoitusyhtiölle automaattisesti vakuudeksi. Myyntisaamisten myötä factoring yritys rahoittaa yrityksen liiketoimintaa sopimuksen mukaisesti. 

  • Factoring sopimuksessa määritelty, miten rahoitusyhtiö tilittää rahoituksen myyntisaamisia vasten 
  • Ei tarjolla yksittäisiä laskuja vasten 
  • Pk-yrityksille soveltuva rahoitustuote 
Hae yrityslainaa

Näin factoring toimii

Vaihe 1Vaihe 2Vaihe 3
Solmi factoring sopimusTee kauppaaRahat tilille 

Yrityksellesi myönnetään jatkuva luotto myyntisaamisia vastaan. Factoring sopii yritykselle, jolla on vakiintunut asiakaskunta. 

Rahoitussopimuksessa on määritelty hyväksytyt yritykset, joiden laskuja voidaan rahoittaa. Yritysrahoituksen vakuutena toimii laskutetut myyntisaamiset. Factoring yhtiö tilittää sopimuksen mukaisesti yrityksen tilille myyntisaamiset joko päivittäin, viikoittain tai muulla sovitulla aikavälillä. 

Rahoituksen hinta koostuu korosta, laskukohtaisesta provisiosta ja limiitti provisiosta. 

Factoring käyttöpääoman ja luottoriskien hallintaan

Tarvitseeko yrityksesi rahoitustuotteen, jossa on ulkoistettu reskontran hoitaminen ja mahdollisuus ulkoistaa riskienhallinta rahoittajalle? Factoring rahoitus auttaa yritystä tehostamaan käyttöpääomaa ja parantamaan maksuvalmiutta. 

Factoring rahoittaminen soveltuu erityisen hyvin suuremmille pk-yrityksille, jotka käyvät paljon b2b kauppaa. Factoring rahoitus soveltuu yrityksille, joilla on vakiintuneet asiakkaat ja käyvät kauppaa useasti samojen, isojen yritysten kanssa. 

Factroring rahoitus parantaa yrityksen luottovalvontaa. Samalla siinä voidaan suojata luottoriskiä hankkimalla luottovakuutuksen, jolloin yritys ei kannata asiakkaan luottoriskistä. 

Factoring vapauttaa yrityksen resursseja ydinliiketoiminnan kehittämiseen, kun luotonhallinta, reskontra ja laskujen lähettäminen ulkoistetaan rahoitusyhtiölle.

Hae yrityslainaa

Mitä kaikkea factoring sopimus kattaa? 

Factoring rahoitus sopimus sisältää yleensä seuraavat palvelut: 

  • Luotonvalvonta
  • Reskontran hoito 
  • Perintä
  • Luottovakuutuspalvelu 
  • Raportointi kirjanpitoon 

Factoring sopimuksessa määritellään tarkasti, mitä kaikkea palvelu sisältää. Factoring sopimuksessa rahoitusyhtiöllä voi olla vaatimus tiettyyn laskutusohjelman käyttöön, jossa laskut lähetetään. 

Käytännössä factoring sopimus on luottolimiitti, jossa yritys voi nostaa rahoitusta tiettyyn rajaan asti myyntisaamisten rahoituksen avulla. Se kilpailee usein rahoituotteena vakuudellisen yritysrahoituksen ja laskurahoituksen kanssa.

Factoring edut ja haittapuolet

EdutHaitat
Keskittyminen ydinliiketoimintaanKallista rahoitusta
Kokonaisvaltainen palveluPitkä sitoutuminen
Rahat heti tililleHintaa vaikea kilpailuttaa
Ulkoista luottotappioriskiVain vakiintuneiden asiakkaiden rahoitus
Hae yrityslainaa

Factoring yritykselle – minkälaiselle yritykselle se sopii?

Factoring voi soveltua rahoitustuotteeksi yritykselle, joka on b2b toimialalla ja käy kauppaa säännöllisesti samojen vakiintuneiden asiakkaiden kanssa. Tällöin factoring rahoittaminen voi olla fiksu tapa rahoittaa oma liiketoiminta, jolloin yritys voi keskittyä ydinliiketoimintaansa ulkoistamalla reskontran ja perinnän. 

Factoringin avulla yritys voi ulkoistaa asiakkaan luottoriskin rahoitusyhtiölle. Sen etuina ovat myös nopeasti saatavat rahat – myös silloin, kun asiakkaat maksavat myöhässä. Miinus puolena on rahoituksen hinta ja pitkä sitoutumisaika. Lisäksi factoring rahoituksen hintaa voi olla vaikeampi vertailla normaaliin yritysrahoitukseen, sillä rahoituskustannus koostuu monesta eri tekijästä.

Vertaa factoringiä muihin rahoitustuotteisiin 

Nordsek & haeyrityslainaa.fi mediassa

Kilpailuta

Yrityslainan kilpailuttaminen kannattaa – yhdellä hakemuksella useita tarjouksia

Vertaa

Vertaa lainan kustannuksia ja ehtoja keskenään.

lmainen

Lainapalvelumme on ilmainen – eikä yrityslainan hakeminen sido mihinkään!

Säästä

Lainavertailu auttaa säästämään kuluissa. Selvitä nopeasti edullinen korkotarjous.

Hae Yrityslainaa

Miksi yrityslainojen vertailu kannattaa?

Yrittäjä käyttää lainaa käyttöpääoman rahoittamiseen

Säästä rahaa

Kilpailuttamalla vakuudettomat yrityslainat voit säästää rahaa, sillä selvität nopeasti parhaan korkotarjouksen yritykselle. 

yrittäjä nainen on juuri saanut yrityslainaa käyttöpääomaan

Säästä aikaa

Yrityslainan kilpailuttaminen säästää aikaa ja hermoja, sillä voit saada yhdellä lainahakemuksella useita lainatarjouksia vertailuun.

Kaksi yrittäjää innoissaan, kun y-tunnuksella saatu lainaa

Maksuton lainapalvelu 

Haeyrityslainaa.fi lainapalvelu on asiakkaille täysin maksuton palvelu, jossa yrittäjät voivat kilpailuttaa yrityslainat netissä. Lue lisää, kuinka me teemme rahaa